Мошенничество с недвижимостью статья

Содержание

Мошенничество с недвижимостью: как защититься от аферистов

Мошенничество с недвижимостью статья

Усилить договор купли-продажи при покупке недвижимости теперь можно, внеся в документ условие о том, что продавец или его доверенное лицо выступает поручителем возврата денег, в случае признания сделки недействительной.

Соответствующее постановление вынес Верховный суд РФ. Теперь при спорах в судах можно ссылаться на этот пункт договора, чтобы вернуть свои деньги. Такая, по сути, формальная норма дарит возможность хоть немного, но обезопасить сделку.

Как обманывали калининградцев квартирные мошенники и как от них защититься — разбирался “Клопс”. 

Оформили наследство

В 2014 году в Калининграде в своей однокомнатной квартире умерла одинокая пожилая женщина. Об этом узнал сотрудник полиции и, воспользовавшись служебным положением, оформил поддельное свидетельство о наследстве на одного из сообщников.

В афере участвовали три человека. В 2018 году Ленинградский районный суд признал их виновными в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ (“Мошенничество”).

Мужчин отправили в колонию на 2,5 года, 3,5 и 3,5 года соответственно.

Подружка-аферистка

В 2014 году калининградка познакомилась с девушкой, у них завязались дружеские отношения. Через некоторое время новоиспечённая подружка предложила знакомой купить квартиру и гаражное место в доме по ул. Радужной, который строит её знакомый — владелец ООО.

Калининградка согласилась и стала выплачивать деньги в рассрочку. За три года она перевела “подруге” 1,1 млн рублей. Мошенница всё это время выписывала липовые квитанции.

Обман раскрыла дочь пострадавшей — она проверила реквизиты компании и обнаружила их несоответствие с официальными данными. Ленинградский районный суд квалифицировал действия девушки по ч. 4 ст.

159 УК РФ (“Мошенничество”), как хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, совершённое в особо крупном размере. Её посадили на два года 10 месяцев. 

Оформляли квартиры на асоциальных людей 

Весной 2017 жительница региона, сговорившись со знакомым, незаконно оформляла квартиры на асоциальных личностей. Сообщники распределили роли, один — предоставлял паспортные данные и продавал квартиры, а вторая — подыскивала жертв и подвала фиктивные документы в МФЦ, оформляя на них право собственности. Таким образом, мошенники успели оформить пять квартир. 

Ленинградский районный суд отправил женщину в колонию на четыре года и оштрафовал на 150 000 рублей.

Ненастоящий риелтор 

В 2016 году калининградка решила продать квартиру знакомого, который сидел в тюрьме. Она нашла покупательницу, представившись агентом по недвижимости. Перед сделкой “риелтор” представила в администрацию фиктивные справки, позволяющие ей приватизировать квартиру друга-заключённого. Женщина попросила своего брата выступить представителем продавца. 

Сообщники встретились с покупательницей и предоставили ей фиктивные документы на квартиру. Ничего не подозревающая калининградка передала мошенникам 30 000 рублей задатка, а оставшуюся часть — после оформления всех необходимых документов. Таким образом мошенники похитили у потерпевшей 1,4 млн рублей. Московский районный суд признал сообщников виновными по части 4, статье 159 УК РФ. 

архив “Клопс”

В практике главы агентства недвижимости “Парфенон” Алексея Щетникова тоже встречались случаи мошенничества при оформлении сделок по недвижимости. Однажды собственники пытались продать квартиру с прописанными в ней иностранцами: 

Они тянули до последнего, сказали, что на оформление принесут копию поквартирной карточки. Когда наконец-то пришли на сделку, я заметил, что в поквартирной карточке есть следы подделки: замазали печать и потом сделали копию.

Да и печать явно не такая, какая должна быть, и не того дома управления, который должен быть. Чтобы удостовериться в документах, мы и участники сделки поехали в домоуправление и в паспортный стол. Оказалось, что в квартире прописано 16 человек.

Причём россиян только двое, остальные — граждане Узбекистана, Кыргызстана и Украины. Хозяйка начала сразу путаться в своих объяснениях, говорит, что не может такого быть. После этого собственница убежала и перестала выходить на связь.

Мы подали заявление в полицию и возбудили уголовное дело по факту прописки иностранных граждан, которые не проживают по месту фактического пребывания. По суду взыскали задаток в двойном размере. 

Ещё один случай произошёл в конце лета 2020 года, калининградцы пытались продать квартиру женщины, которую госпитализировали в психдиспансер. 

Цена квартиры была на 20% дешевле рыночной, при этом жилплощадь продавалась с вещами, видно, что много людей проживали. Видно, что между комнатами был замок в дверях, как будто человек недавно выехал.

Когда стали проверять документы, стало ясно, что в этой комнате жила женщина, которой не было на встрече. Но продавец показывал доверенность, якобы она согласна на продажу.

Заподозрив неладное, мы стали узнавать, где находится собственница, оказалось, что женщину буквально неделю назад поместили в психический стационар. Но продавец уверял, что хозяйка за день до этого дала доверенность.

Она была собственником, единоличным, они просто делают документы, якобы родственники, но по факту у них ни фамилии не совпадают, ни соседи их не знают. Соседи тоже не признали родственника в лице продавца. 

архив “Клопс”

Первое, что нужно сделать покупателю перед сделкой — получить выписку из ЕГРН в отношении интересующего объекта недвижимости. Взять её можно на сайте Росреестра или в МФЦ (нужно знать кадастровый номер или полный адрес); Там будет содержаться основная информация о недвижимости:

  • — сведения о собственниках; 
  • — технические характеристики; 

— информация о различных обременениях: залогах, аренде и тд. 

Проверить добросовестность продавца или покупателя:

— запросить копию поквартирной карточки, заверенную сотрудниками управляющей компании, чтобы узнать, кто прописан в объекте. 

— на официальном сайте ФССП России можно узнать сведения о взысканных с продавца задолженностях, например, по жилищно-коммунальным услугам. 

— через официальные сайты судов можно узнать, имеются или имелись ранее какие-либо споры в отношении интересующей недвижимости.

Этих документов будет достаточно, чтобы сделать первоначальные выводы и оценить перспективы покупки. Но не стоит забывать, что подводных камней на рынке вторичного жилья достаточно много. Поэтому советую при покупке квартиры на вторичном рынке пользоваться аккредитивом.

Банк выдаст продавцу деньги за квартиру только после того, как право собственности будет зарегистрировано за покупателем.

В любом случае на 100% процентов защититься от мошенничества невозможно, но значительно снизить риски стать жертвой вполне реально”, — советует адвокат Антон Аксёнов.

архив “Клопс” Если покупатель попросит внести такое условие в договор купли-продажи, то недобросовестного продавца это отпугнёт, и покупатель сможет найти другое жильё. Ещё поручительство даёт покупателям дополнительную возможность забрать деньги у продавца, так как не только он отвечает за их возврат. 

Это не новшество, назначать поручителя по сделкам с недвижимостью можно было и раньше, но только посредством отдельного договора. Самое главное в том, что Верховный суд разрешил в договоре прописывать условие поручительства.

То есть, у судов не будет вопросов, они будут ссылаться на это постановление, а раньше, если кто-то вносил такой пункт в договор, суд мог сослаться на то, что документ оформлен ненадлежащим образом, потому что поручительство не вынесено в отдельный договор”, — комментирует член Ассоциации юристов и юркомпаний по регистрации, ликвидации, банкротству и судебному представительству Александр Щупачкин.

Во всех перечисленных в статье случаях мошенничества сделка может быть признана ничтожной, несостоявшейся, а у нового владельца просто заберут недвижимость и он будет ждать выплаты своих денег. В таких случаях у покупателя появится возможность спросить их с поручителя.

Не только мошенничество 

Учитывая сложившуюся ситуацию на рынке недвижимости и действующего законодательства, любая сделка с недвижимым имуществом является рискованной, сроки исковой давности по оспариванию сделок не подчиняются общим принципам исковой давности в три года, и могут носить долгосрочный характер, говорит глава агентства “Авеню-Риелт” Марат Субхангулов.  

Случаи признания сделки недействительной очень часто встречаются в нашей жизни. Ничтожной называется та сделка, которая была заключена с очевидным нарушением законодательства с самого начала. Например, наследство. Часто объявляются другие родственники, которые не вступили в наследство на квартиру, а один из наследников продал имущество без их участия.

Такая сделка может быть признана недействительной. Или, например, когда человек с долгом в банке решил обанкротиться и продал квартиру и через два месяца подал на банкротство.

Эту сделку суд может признать недействительной, потому что это практически уход от обязанностей возмещать деньги или если сделка была с недееспособным человеком”, — поясняет юрист Александр Щупачкин.

Кто может быть поручителем?

Сам продавец объекта, иные третьи лица: ИП, юрлица и физлица, в том числе иностранные граждане и лицо без гражданства. 

Обязательно ли теперь поручительство при сделках по недвижимости?

Нет, это условие в договор вносится по желанию.

Поручитель обязан вернуть деньги за продавца?

Да, если сделка была признана несостоятельной. Поручитель должен будет наравне с должником возместить ущерб покупателю. Они могут разделить долг пополам, либо суд обяжет выплачивать обязательства кого-то одного. 

Обезопасит ли покупателя поручительство?

Процедура поручительства не делает сделку безопасной, но защищает интересы покупателя и гарантирует ему возврат денежных средств от продавца или третьего лица при признании сделки недействительной.

Так как ранее, если основная сделка признавалась недействительной, то и поручитель освобождался от ответственности.

Теперь же поручителем возврата денег становится сам продавец или лицо, подписавшее поручительство по сделке, то данные условия придают сделке купли-продажи большую защищенность.

Источник: https://klops.ru/explanations/2021-01-22/226853-moshennichestvo-s-nedvizhimostyu-kak-zaschititsya-ot-aferistov

Мошенничество при продаже недвижимости

Мошенничество с недвижимостью статья
Цены на услуги юриста по мошенничеству

При совершении любых сделок с объектами недвижимого имущества стороны несут потенциальные риски потери имущества или денежных средств.

Если один из контрагентов заведомо осуществляет противоправные действия, и пытается с помощью обмана или злоупотребления доверием незаконно получить недвижимое имущество или деньги, налицо состав уголовного преступления.

Что такое мошенничество с недвижимостью

По смыслу статьи 159 УК РФ, мошенничество подразумевает приобретение прав на имущественные активы или денежные средства потерпевшего, которые осуществлялись с помощью обмана или злоупотребления доверием.

В сфере операций с недвижимостью такие незаконные способы реализуются намного проще, ведь при составлении договоров или проверки юридической чистоты сделок крайне сложно установить все нюансы без помощи опытного специалиста.

01

Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми

Задать вопрос юристу 02

Бесплатная горячая линия
(Москва и регионы РФ)

8 800 350 14 85 03

Заявки принимаем круглосуточно, юрист перезвонит через 10 минут

Цены на услуги юриста по мошенничеству

В настоящее время распространены следующие варианты противоправных действий при продаже или покупке недвижимости:

  1. продажа объектов недвижимости по подложным правоустанавливающим документам;
  2. мошенничество с получением задатка или аванса при отсутствии намерения продавать квартиры;
  3. противоправная продажа жилья по подложной доверенности, в том числе оформленной от имени недееспособных лиц с психическими заболеваниями;
  4. распоряжение жилыми объектами с действующим залогом;
  5. противоправные сделки в сфере загородной недвижимости.

В жилищной сфере важен каждый документ, поэтому избежать возможных рисков можно только путем доскональной проверки всех нюансов предстоящей сделки.

Самостоятельно реализовать столь большой объем формальностей под силу далеко не каждому гражданину, поэтому наиболее оптимальным вариантом станет обращение к квалифицированному адвокату.

Проверка юридической чистоты предстоящей сделки с помощью адвоката позволит успешно противостоять мошенничеству. На подготовительной стадии к покупке или продаже жилья будут выполнены следующие действия:

  1. изучение предложений на рынке недвижимости (в том числе по предложениям на авито), чтобы установить реальную цену объекта недвижимости в регионе – это позволит установить случаи существенного и неоправданного снижения стоимости квартиры;
  2. запрос информации из реестра ЕГРН, в котором содержится объективная и достоверная информация по каждому объекту недвижимости – это позволит установить подлинность представленных правоустанавливающих документов и выяснить данные настоящего собственника жилья;
  3. проверка объекта на предмет зарегистрированных и скрытых обременений – помимо регистрации залога в органах Росреестра может существовать обременение в виде лиц, неправомерно лишенных права на приватизацию;
  4. проверка состава прописанных и проживающих лиц в квартире – это позволит предотвратить приобретения жилья с лицами, которых будет невозможно выселить.

При сделках с жилыми объектами только помощь адвоката позволит соблюсти все требования законодательства и практически исключить риск потери денежных средств.

Обман со стороны покупателя

Статья 159 УК РФ в равной степени распространяется и на второго контрагента – покупателя. Со стороны покупателя мошеннические действия могут заключаться в следующем:

  1. представление подложного документа о перечислении денежных средств в адрес продавца;
  2. использование в качестве способа расчетов незаконно полученных средств материнского семейного капитала, средств жилищных субсидий для военнослужащих и иных подобных выплат;
  3. приобретение доли в квартире для последующего захвата жилья по формальным основаниям.

В этом случае также не обойтись без помощи адвоката, которые обладает опытом совершения таких сделок. Продажа жилья будет осуществляться только после поступления денежных средств на счет собственника, либо при оформлении банковской ячейки для временного хранения денег.

При противоправном использовании незаконно полученных бюджетных средств имеет смысл обратиться в уполномоченные государственные органы для проверки существующего права на распоряжение средствами маткапитала или жилищной субсидии. Как правило, с участием адвоката на такие запросы ответ приходит достаточно быстро.

Если при совершении сделки установлены признаки мошенничества, нужно воздержаться от приобретения или продажи квартиры. Если такой факт уже состоялся, необходимо незамедлительно предпринять следующие действия:

  1. направить заявление в правоохранительные органы с указанием факта мошеннических действий;
  2. обратиться в судебные органы с иском о признании сделок недействительными.

Для оспаривания сделки в гражданском порядке необходимо соблюдать срок исковой давности, который составляет один год для оспоримых и три года для ничтожных сделок.

Если судом будут подтверждены основания недействительности, все полученное по сделке должно быть возвращено в исходное состояние, в том числе подлежит переоформлению в органах Росреестра право собственности на жилое помещение.

При расследовании уголовного дела по составу преступления, предусмотренному ст. 159 УК РФ, помимо установления способа противоправного действия, правоохранительным органам предстоит установить реальную рыночную стоимость недвижимости. Это необходимо для надлежащей квалификации преступного деяния, так как от величины размера ущерба будет зависеть тяжесть возможных санкций.

Градация размера ущерба проходит по следующим правилам:

  1. значительный ущерб – не менее десяти тысяч рублей;
  2. крупный ущерб – более трех миллионов рублей;
  3. особо крупный размер – более двенадцати миллионов рублей.

Так как стоимость жилья даже в регионах превышает миллионные значения, определение размера причиненного вреда от мошенничества будет являться крайне важным обстоятельством при квалификации противоправных действий преступника.

Полезная информация по мошенничеству

Источник: https://advocate-service.ru/fraudulent/moshennichestvo-pri-prodazhe-nedvizhimosti.html

Мошеннические сделки в сфере недвижимости

Мошенничество с недвижимостью статья

Под мошенничеством понимается хищение не принадлежащего преступнику имущества или приобретение права на чужое имущество, полученного обманным путём или вследствие злоупотребления доверием.

 Такая сфера, как недвижимость – это лакомый кусочек для мошенников, так как с ней связанны колоссальные суммы, а юридическая и экономическая грамотность людей оставляет желать лучшего, чем бессовестно и пользуются преступники.

Мошенничество на рынке недвижимости является весьма распространённым преступлением в России.

На рынке недвижимости распространены несколько схем мошенничества.

Способов, которые используют преступники, множество, и в основном направлены они на менее защищённые слои населения.

В этом и состоит основная цель настоящей статьи — показать и пояснить преступные схемы, а также определить способы противодействия им.

К большому сожалению, доказать преступность действий таких мошенников безмерно тяжело, так как данные люди хорошо подкованы в юридическом и экономическом плане, ознакомлены со всеми лазейками в законе и умеют грамотно ими пользоваться.

Первичный рынок

Приобрести квартиру в новостройке – мечта многих, а особенно молодых семейных пар. Схем, которыми пользуются мошенники, множество. Вот, к примеру, одна из них:

«С нуля». Создаётся поддельная фирма, якобы являющаяся компанией-застройщиком, которая планирует построить многоквартирный дом. По факту здания нет, весь план на словах или бумагах.

Данной фиктивной организацией подаётся красивое объявление о начале стройки и приёме платы за будущие квартиры, соответственно, предлагаемые цены на порядок ниже, нежели рыночные. Мошенники выглядят серьёзной компанией, даже проводят экскурсии на будущую стройку и знакомят с технической документацией.

Но после сбора средств с опредёлённого количества жертв выясняется, что организации как таковой и не существовало, а все «учредители» уже давно скрылись.

К сожалению, примеров с подобными застройщиками предостаточно, но найти виновных удаётся далеко не всегда.

Чёрные риэлторы

Подобное словосочетание наверняка слышал каждый, так как о «чёрных риэлторах» можно уже слагать легенды, они постоянно упоминаются в криминальных новостях и сводках, а также во всех возможных СМИ.

 Основными жертвами преступников являются пожилые и одинокие люди, инвалиды, люди с наркологической или алкогольной зависимостью. «Чёрные риэлторы» используют такой метод, при котором доказать их вину достаточно тяжело, а порой и вообще невозможно.

Дело в том, что основной задачей, которую ставят перед собой мошенники, является доведение человека до добровольной подписи всех необходимых документов.

А способы достижения задуманного порой просто ужасают, к примеру:

  • использование психотропных веществ, алкоголя и наркотиков по отношению к жертве;
  • неправомерное признание человека недееспособным или же психически неуравновешенным;
  • угрозы, шантаж, унижение;
  • трудовое рабство.

Всеми этими способами преступники доводят человека до такого состояния, при котором он просто соглашается на все условия. Подобные методы активно пользовались «спросом» в так называемые «лихие 90-ые» и в начале 21 века, но и сейчас, в нашем современном обществе, достаточно случаев подобной практики.

Договор пожизненного содержания

Предусматривает передачу недвижимого имущества в пользу определённого лица с получением пожизненного содержания в пользу отчуждателя со стороны приобретателя.

 К данному договору прибегают в большинстве случаев одинокие пожилые люди, которые в силу жизненных или иных обстоятельств остались без родственников или без средств существования.

 Афера же заключается в том, что порой под предлогом заключения договора пожизненного содержания жертве подкладывается договор дарения, и человек, сам того не понимая, подписывает передачу своей квартиры или дома в собственность мошенникам.

И подобных схем можно приводить десятками, к сожалению, фантазия, а главное – возможности, в том числе и финансовые, у аферистов значительные.

В большинстве случаев подобными противоправными деяниями занимаются группы людей с хорошими финансовыми вливаниями и доскональным пониманием и умением применить лазейки в законе, а также на случай применения грубой силы, и специальные кадры, которые не прочь заняться подобным промыслом.

Ответственность за мошенничество с недвижимостью

Ответственность за данное деяние предусмотрено статьёй 159 Уголовного Кодекса РФ. Наибольшее применение имеют части с 1 по 4:

Часть 1:

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием, наказывается штрафом до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период до одного года; обязательными работами до трёхсот шестидесяти часов; исправительными работами до одного года; ограничением свободы до двух лет; принудительными работами до двух лет; арестом до четырёх месяцев; лишением свободы на срок до двух лет.

Часть 2:

Мошенничество, совершённое группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, наказывается штрафом до трёхсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период до двух лет; обязательными работами до четырёхсот восьмидесяти часов; исправительными работами до двух лет; принудительными работами до пяти лет с ограничением свободы до одного года или без такового; лишением свободы до пяти лет с ограничением свободы до одного года или без такового.

Часть 3:

Мошенничество, совершённое лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, наказывается штрафом от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период от одного года до трёх лет, принудительными работами до пяти лет с ограничением свободы до двух лет или без такового; лишением свободы до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период до шести месяцев или без такового; с ограничением свободы до полутора лет либо без такового.

Часть 4:

Мошенничество, совершённое организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, наказывается лишением свободы до десяти лет со штрафом до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период до трёх лет либо без такового и с ограничением свободы до двух лет либо без такового.

В соответствии с примечанием законодателя к данным положениям, крупным размером признаётся сумма от 250000 рублей, а особо крупным – от 1000000 рублей. Итак, исходя из описанного выше, максимальное наказание заключается в лишении свободы сроком до 10 лет со штрафом до 1 млн. рублей.

Срок исковой давности по мошенничеству в сфере недвижимости

В соответствии со статьёй 78 УК РФ:

лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления истекли следующие сроки:

  • два года после совершения преступления небольшой тяжести;
  • шесть лет после совершения преступления средней тяжести;
  • десять лет после совершения тяжкого преступления;
  • пятнадцать лет после совершения особо тяжкого преступления.

Это очень важный фактор, без учёта которого порой очень сложно добиться справедливости. Исковая давность начинает идти с момента, когда было совершено противоправное деяние, до момента вступления приговора в силу, а в случае уклонения от следственных органов и судов, течение срока исковой давности приостанавливается до момента задержания.

 В рамках рассматриваемой темы, в зависимости от обстоятельств преступления и размера причинённого ущерба, применяются положения, описанные в ч. 2 – 4 статьи 15 УК РФ. То есть, если инкриминируемое деяние попадает под ч.1 ст.159, с максимальным наказанием в 2 года лишения свободы, это деяние небольшой тяжести. Если по ч. 2 со сроком до 5 лет – средней тяжести, а ч.

3 и 4 – с лишением свободы до 6 и до 10 лет соответственно – это тяжкое преступление.

Для наглядности можно представить данные положения в виде таблицы:

Статья 159 УК РФСрок исковой давности
Часть 12 года
Часть 26 лет
Часть 310 лет
Часть 410 лет

Заключение

Стоит отметить, что, к сожалению, рост преступности в сфере недвижимости из года в год находится примерно на одном уровне, что говорит о том, что юридическая подкованность населения оставляет желать лучшего.

Жертвы мошенников всё так же продолжают доверять им, не обращаются в полицию, предполагая, что закон их не защитит. Но даже несмотря на всю сложность процесса доказывания виновности аферистов, сделать это возможно.

Источник: https://ugolovnyiexpert.ru/ekonomika/moshennichestvo-s-nedvizhimostyu.html

Мошенничество с недвижимостью при покупке, продаже и сдаче квартиры в аренду: схемы правонарушений и порядок борьбы с ними

Мошенничество с недвижимостью статья

Сфера недвижимости на сегодняшний день представляет собой сложную структуру, в которой постоянно происходит оборот большого количества объектов недвижимости и, соответственно, большого количества капитала, что делает рынок недвижимости очень привлекательным для большого количества мошенников, которые стремятся получить максимальную выгоду для себя с помощью реализации различных преступных схем.

Какие существуют схемы мошенничества на рынке недвижимости и каким образом можно от них защититься?

Понятие мошенничества в сфере недвижимости

Мошенничество как один из видов преступлений, совершаемых на рынке недвижимости, находится в ведении статьи 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Эта статья дает определение того, что следует понимать под мошенничеством в целом.

В соответствии с положениями данной статьи, под мошенничеством следует понимать мероприятия, конечной целью которых является получение чужого имущества, совершенное путем обмана или хищения.

Однако преступление будет считаться оконченным только в том случае, если чужое имущество было получено в собственность мошенника.

Для сферы недвижимости характерно причинение имущественного ущерба в крупном или особо крупном размере. Квалификация за совершение таких преступлений осуществляется по частям 2 и 4 статьи 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Наказание назначается судом по итогам рассмотрения дела, которое осуществляется после проведения всех необходимых следственных мероприятий.

Виды мошенничества

Рынок недвижимости представляет достаточно широкие возможности для получения прибыли, если такое получение осуществляется мошенническим путем.

Наиболее распространенными в данной сфере следует считать следующие виды мошенничества:

  • преступления в сфере аренды жилых и нежилых помещений;
  • преступные действия в отношении аренды земельных участков;
  • мошеннические действия в сфере купли-продажи различных объектов недвижимости, как жилой, так и нежилой;
  • мошеннические действия в сфере строительства объектов недвижимости, в том числе при осуществлении долевого строительства;
  • деятельность недобросовестных риэлторов при осуществлении оборота недвижимости;
  • мошенничество с различными видами жилья, в том числе социального назначения.

Каждый из видов мошеннических действий ставит своей целью либо изъятие денежных средств у того, кто становится жертвой мошенничества, либо завладение его недвижимым имуществом.

Преступления в сфере аренды недвижимости

Аренда недвижимости представляет собой одну из самых популярных для мошенников группу сделок по недвижимости, в которой количество преступлений совершается наиболее часто.

В данной сфере чаще всего совершаются преступления таких типов:

  • Аренда жилья, договор которой расторгается по желанию арендодателя по причине «наступления особых обстоятельств», из-за которых владелец жилья не может больше сдавать свое жилье. Данная схема может реализовываться в отношении одного объекта жилой недвижимости неоднократно.
  • Аренда квартиры или дома, у которого есть еще владельцы, о которых арендодатель умолчал. После того, как договор аренды был заключен, появляется второй собственник, который требует расторжения заключенного соглашения, так как он против сдачи жилья в аренду (например, в связи с тем, что он не знал о том, что квартира будет сдана в аренду). Договор расторгается, но средства за аренду, как правило, больше не возвращаются.

Данные типы мошенничества с арендой недвижимости являются наиболее распространенными, что чревато возможностью нарваться при заключении договора на такие преступления.

Аренда земельных участков

При осуществлении аренды земельных участков также существуют различные мошеннические схемы, самыми распространенными из которых являются:

  • Сдача участка в аренду по договору, в котором указываются не те виды разрешенного использования, а также категории, которые не подлежат использованию в соответствии с целями заключенного договора аренды.
  • Кроме того, используются те же схемы, что и при заключении договора аренды жилой и нежилой недвижимости.

Мошенничество при купле-продаже объектов недвижимости

Часть рынка недвижимости, на которой осуществляется процедура купли-продажи различных объектов недвижимости, также, как и часть, посвященная аренде, представляет собой достаточно привлекательную часть для мошенников. Одними из самых распространенных схем являются следующие:

  • Сделка по купле-продаже объектов недвижимости, у которых есть пользователь, временно утративший возможность пользования (например, находится в местах лишения свободы или проходит службу в армии). Такая форма мошенничества имеет максимальное распространение при продаже жилой недвижимости, относящейся ко вторичному рынку (для того, чтобы избежать таких проблем при приобретении такого имущества, следует проверить наличие лиц, временно выписанных из квартиры).
  • Сделки с приобретением квартиры в ипотеку также часто осуществляются мошенниками. Как правило, такие схемы выполнить достаточно сложно, так как все документы до выдачи ипотечного кредита подробно проверяются банком. Однако в некоторых случаях мошенники могут оформить ипотечный займ на несуществующую жилплощадь или на квартиру, которая в продажу выставлена не была или уже была реализована. Такой способ мошенничества применяется как в отношении физических лиц (на них оформляется ипотечный займ), так и в отношении банков (оформленный займ не будет выплачиваться мошенниками).
  • Сделка, которая может быть признана недействительной, является одним из самых распространенных видов мошенничества. Признание недействительной сделки осуществляется в соответствии с положениями Гражданского Кодекса (например, в силу того, что лицо, подписавшее договор со стороны продавца, не имеет на это юридического права).
  • При купле-продаже происходит занижение стоимости реализуемого объекта недвижимости. Осуществляется такое занижение с целью уменьшения суммы налога, который придется заплатить после продажи. Заниженная стоимость указывается в договоре купли-продажи. Потом сделка признается недействительной, и только та сумма, которая была указана в договоре купли-продажи, будет возвращена покупателю, что является существенно меньшей, нежели была заплачена покупателем на самом деле.
  • Продавец отказывается выписываться из проданной квартиры, так как у него нет больше других мест для проживания.

Такой способ мошенническим не признается, однако, если собственник не только не выписывается, но и решил заключить семейный союз и родить ребенка, право постоянной прописки у него будет на постоянной основе.

Мошенничество с социальной недвижимостью

Данный вид мошенничества распространён в настоящее время при передаче жилья многодетным или малоимущим семьям. Несмотря на то, что передача такой недвижимости может осуществляться только при контроле сделок со стороны органов опеки и попечительства и социальной защиты, в данной сфере сделок сохраняется большой риск мошеннических действий.

Наиболее распространёнными считаются следующие типы мошенничества:

  • Передача многодетным семьям квартир или домов, не предназначенных для проживания, например, в силу расположения за пределами населенных пунктов или вне зоны транспортной доступности. В настоящее время такой механизм мошенничества может быть осуществлён только при взаимодействии с кем-то из сотрудников уполномоченных органов, так как качество приобретаемых квартир проверяется сотрудниками уполномоченных государственных органов.
  • Предоставление жилья, которое построено некачественно. Чаще всего такие преступления совершаются при осуществлении специальных государственных программ. В подавляющем большинстве случаев они квалифицируются как мошеннические действия, совершенные группой лиц по предварительному сговору.
  • Аналогичная схема может быть реализована при обмене по различным социальным программам, например, реновации жилья на новое, более качественное. Однако ввиду тщательного контроля сейчас такой вид мошенничества реализовать сложнее.

Деятельность недобросовестных риэлторов

Мошенничество, осуществляемое риэлторами, на сегодняшний день имеет несколько форм, которые не касаются в основном непосредственного осуществления сделок по купле-продаже квартир.

К таким формам относятся:

  • «Кабальный договор». Данная форма сделки представляет собой заключение между клиентом риэлторского агентства и самим агентством договора, главной целью которого является подбор подходящего под аренду или приобретение объекта недвижимости. Далее есть два пути развития ситуации: либо сотрудники агентства ищут «подходящие варианты», но не могут подобрать ничего из того, что устроило бы клиента (на самом деле такой поиск и не осуществляется), либо тянут время до последнего, ничего не предлагая клиенту. При попытке расторгнуть договор клиента обязывают выплатить неустойку за невыполнение им своих обязательств.
  • «Продажа пустых баз». Данный вариант мошенничества выглядит как предложение клиенту к приобретению базы клиентских номеров владельцев объектов недвижимости, которые продаются или сдаются в аренду. Клиент сам прозванивает такую базу и ищет тот вариант, который его устроит. Однако в такую базу внесены номера, которые не существуют либо принадлежат лицам, которые не хотят сдавать свое жилье или продавать его, либо владельцы номеров уже свою недвижимость реализовали или эксплуатируют по своему выбору. После того, как такая база не принесла должных результатов, клиент вынужден обратиться в другое агентство, при этом денег за приобретенную «пустую» базу ему никто не вернет.
  • «Подложная сделка». Этот вид мошенничества направлен на неправомерное завладение чужим имуществом с использованием своего служебного положения. Суть такой схемы заключается в том, что клиенту риэлтора предлагается подписать договор оказания представительских услуг, в рамках которого риэлтор берет на себя все заботы о проведении сделки. Параллельно с подписанием договора риэлтор подписывает и генеральную доверенность на распоряжение имуществом, что в последующем выливается в переоформление такого имущества на себя. Доказать мошеннический характер такого действия очень сложно.

Мошенничество при долевом строительстве

В связи с тем, что такое мошенничество в настоящее время распространено очень сильно, Президентом Российской Федерации осенью 2017 года было высказано предложение, оформленное в виде законодательной инициативы, о том, чтобы к 2019-2020 гг. количество объектов недвижимости, возводимых по программе долевого строительства, было сокращено до минимального уровня.

В долевом строительстве реализуется только одна схема, которая направлена на то, чтобы получить максимальное количество денежных средств.

Различается в таком мошенническом процессе только конечный результат – либо стройка замораживается полностью, либо она продолжается, но дольщики теряют все права на ту недвижимость, в которую вложились.

Выглядит такой мошеннический порядок следующим образом:

  1. Организуется фирма, которая выступает в качестве фонда сбора денежных средств. От ее имени с теми, кто принял решение участвовать в долевом строительстве в качестве вкладчика, заключается договор о внесении денежных средств в обмен на передачу прав требования приобретенных квадратных метров.
  2. Эта фирма заключает договор с подрядной организацией, которая занимается строительством конкретного объекта недвижимости, что будет представлять интересы дольщиков, и передает имеющиеся денежные средства ей.
  3. Подрядчик заключает, в свою очередь, договор о возведении рассматриваемого объекта недвижимости с субподрядчиком, который и является застройщиком.
  4. Две фирмы-посредника самоуничтожаются (например, через закрытие юридического лица или через реорганизацию). Как результат – вкладчикам в долевое строительство потребовать возмещение вложенных средств не у кого.

Однако, независимо от того, с каким видом мошенничества пришлось столкнуться, есть определенный порядок защиты нарушенных интересов.

Как защититься?

Для защиты от любых видов мошенничества существует специальный порядок действий, итогом которого становится привлечение виновных к ответственности. Выглядит он следующим образом:

  • Пострадавшему или группе пострадавших следует составить заявление в органы полиции и следственного комитета по месту проживания заявителя с просьбой провести проверку по факту нарушения прав человека в соответствии со статьей 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Если пострадавших несколько, но это небольшое количество, то каждый пишет самостоятельное заявление. Если речь идет о большом количестве потерпевших, то заявление составляется коллективным способом (с подписями всех заинтересованных лиц).
  • К заявлению приложить все документы, выступающие в качестве доказательств того, что был факт мошенничества.
  • Кроме того, потребуются также и свидетельские показания, которые также смогут подтвердить факт мошенничества (необходимо указать контактные данные свидетелей).
  • Заявление принимается к рассмотрению и в течение двух суток проводится доследственная проверка. Если на ее этапе были выявлены факты мошенничества, а информация, указанная в заявлении, была признана действительной, возбуждается уголовное дело.
  • Следственные органы совместно с полицией проводят все необходимые оперативно-розыскные мероприятия и после их завершения направляют дело в суд для вынесения итогового решения.
  • В суде потерпевшие либо представляют свои интересы лично, либо с помощью прокурора, выступающего в качестве государственного обвинителя.

Мошенничество в сфере недвижимости имеет достаточно большое количество видов и типов. Однако от них можно защититься, если грамотно и внимательно относиться к составлению всех документов и пользоваться услугами только проверенных и хорошо зарекомендовавших себя специалистов.

Вам также может понравиться

Источник: https://pravo.team/uk-i-koap/protiv-sobstvennosti/moshennichestvo/vidy/v-nedvizhimosti.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.